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Planejamento Financeiro PF
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Sistema do consultor

Planejamento Financeiro
Pessoa Física

Conduza a reunião comercial, colete o diagnóstico completo do cliente e apresente a proposta — tudo em um único fluxo, com a experiência que o cliente TCR merece.

Nova reunião

Identifique a reunião — os dados aparecem na capa da apresentação.
Diagnóstico do cliente

Conhecer antes de recomendar

O que o dinheiro precisa realizar na sua vida?

Selecione todos os objetivos que fazem sentido — cada um abre perguntas específicas.
Aposentadoria
Compra de imóvel
Compra de veículo
Empreender
Educação dos filhos
Proteção da família
Independência financeira
Viagens e experiências
o quanto precisa estar guardado — é este valor que entra na linha do tempo do cliente
sem prazo, o objetivo não tem data para acontecer e fica fora do gráfico
Organização financeira
Outro objetivo

Dados da empresa

Informações do negócio — a ponte entre o plano da família e os demais braços da TCR.

Renda

A renda bruta anual é a base da precificação do projeto.
Pró-labore variável, comissões, dividendos mensais…
Calculada automaticamente — ajuste se necessário.

Despesas e poupança

Se o cliente sabe os números de cabeça, preencha os totais aqui. Se não souber — e é o mais comum — levante lançamento a lançamento na reunião.

Aposentadoria

Toda pessoa vai parar de trabalhar um dia — por escolha ou não. Estas perguntas valem mesmo para quem não marcou aposentadoria como objetivo, e são elas que dizem se o plano de hoje sustenta a vida de depois.
se a data de nascimento for preenchida na proposta, ela recalcula
em valores de hoje
previdência, investimentos, imóveis de renda…

Dívidas e financiamentos

Liste dívidas relevantes: financiamento imobiliário, veículos, empréstimos, cartão…
Total de dívidas
R$ 0
Parcelas mensais
R$ 0

Proteções existentes

O que já existe hoje de proteção para a renda, a saúde e o patrimônio.

Vulnerabilidades

Quem depende dessa renda

É esta pergunta que dimensiona a proteção — e quase sempre é onde a conversa fica pessoal de verdade.
também entra na qualificação do contrato

Bens e ativos

Relacione os principais bens: imóveis, veículos, investimentos, participações societárias…
Patrimônio bruto
R$ 0
Nº de itens
0

Estrutura

Fotografia do cliente

Resumo automático do diagnóstico — confira antes de apresentar a proposta.
Objetivos selecionados
Nenhum objetivo selecionado ainda.
Pontos de atenção
Conexões com os braços TCR
Uso interno do consultor — estas conexões não saem na impressão do diagnóstico.
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Planejamento Financeiro
Pessoa Física

Um plano para o seu dinheiro trabalhar pelo que importa: sua família, seu patrimônio e sua liberdade.

Preparado para
—
—
A verdade desconfortável

Ganhar bem não é o mesmo que estar seguro financeiramente.

Renda alta paga o presente. Segurança se constrói para o futuro — e são coisas muito diferentes.

A maioria das famílias de alta renda não tem um problema de dinheiro.
Tem um problema de direção: o dinheiro entra, circula e não constrói.
Diagnóstico rápido

Você se reconhece aqui?

Marque com o cliente as frases que descrevem a situação dele hoje.

O custo de não agir

Não decidir também é uma decisão. E ela tem preço.

Dinheiro que evapora sem controleGastos invisíveis consomem parte da renda todos os meses.
Rentabilidade perdidaDecisões de investimento sem estratégia deixam retorno na mesa.
Imposto pago a maisSem planejamento tributário, o leão leva mais do que deveria.
Patrimônio exposto a riscoUm imprevisto pode desfazer anos de construção.
Tempo que não voltaCada ano sem plano é um ano a menos de juros compostos.
Os mesmos 10 anos, três caminhos
Projeção ilustrativa de patrimônio acumulado.
Cliente TCR — guarda 10%+ todo mês Guarda 5% todo mês Guarda 5% em só 5 meses do ano
* Valores ilustrativos, apenas para demonstrar o efeito da disciplina e do tempo. Não constituem promessa de rentabilidade.
Quem somos

A casa segura do empresário.

A TCR Partners é uma consultoria que integra, sob o mesmo teto, tudo o que a vida financeira de um empresário exige — para que as decisões conversem entre si.

Gestão financeira
Clareza total sobre o dinheiro que entra e sai — na empresa e na família.
Tributário
Pagar o imposto certo — nem um real a mais do que a lei exige.
Proteção e seguros
Renda, família e patrimônio protegidos por necessidade, não por venda.
Investimentos
Estratégia de alocação independente, orientada aos seus objetivos.
Holding e sucessão
Estruturas societárias para proteger e transmitir patrimônio.
Estruturas internacionais
Offshore e diversificação global, quando fizer sentido.
Crédito
Estrutura de capital inteligente, para a empresa e para a família.
Planejamento PF
O plano que conecta tudo isso à vida da sua família. É sobre ele que falamos hoje.
Nosso compromisso

Sem exclusividade com banco, corretora ou produto.
Nossa exclusividade é com você.

A TCR não tem amarras com nenhuma instituição. Entendemos o que você precisa e buscamos, em todo o mercado, o que melhor se conecta ao seu plano — sem conflito.

Quem tem exclusividade recomenda o que tem na prateleira.
Quem tem liberdade recomenda o que o seu plano precisa.
Sem amarras
Nenhuma exclusividade com banco, corretora ou seguradora — liberdade total de recomendação.
Mercado inteiro
Comparamos as possibilidades disponíveis e usamos o que melhor serve ao seu caso.
Compromisso com o plano
Nosso sucesso é medido pela execução do seu plano, não pelo que você contrata.
Papéis diferentes

Não é a mesma coisa.

Gerente e assessor têm o papel deles. A diferença é o escopo: eles cuidam de uma fatia — o planejador cuida do todo.

Na práticaGerente de bancoAssessor de investimentosPlanejador TCR
Para quem trabalhaPara o bancoPara a corretoraPara você
Como é remuneradoMetas e produtosComissão sobre produtosHonorário do cliente
Escopo de atuaçãoProdutos do bancoCarteira de investimentosVida financeira inteira
Olha o patrimônio inteiro✕parcial✓
Cuida de impostos✕✕✓
Cuida de sucessão✕✕✓
Cuida de proteção e segurosprodutoproduto✓ por necessidade
Faz orçamento e fluxo de caixa✕✕✓
Acompanhamento contínuo do plano✕da carteira✓ da vida toda
O método TCR

As 4 Grandes Gestões da sua vida financeira

Um método completo: cada gestão responde uma pergunta que não pode ficar sem resposta. Toque em uma delas para conhecer.

TCRMétodo TCR
Gestão I — Financeira

Clareza: saber exatamente para onde vai o seu dinheiro.

É a fundação de tudo. Sem clareza do fluxo, qualquer plano é chute.

O que resolve na sua vida
  • Acaba com a sensação de que o dinheiro "evapora"
  • Revela sua capacidade real de poupança — quase sempre maior do que parece
  • Cria fôlego: reserva de emergência dimensionada para a sua vida
  • Elimina dívidas caras com uma sequência inteligente de quitação
O que entregamos
  • Diagnóstico completo de receitas e despesas
  • Orçamento e fluxo de caixa da família
  • Plano de reserva de emergência
  • Estratégia de quitação inteligente de dívidas
  • Meta de poupança mensal conectada aos seus objetivos
Gestão II — Riscos

Proteção: o plano que funciona mesmo quando a vida falha.

Um bom plano não assume que tudo vai dar certo. Ele garante a família nos cenários em que algo dá errado.

O que resolve na sua vida
  • Sua renda deixa de ser o ponto único de falha da família
  • O padrão de vida da família fica garantido em qualquer cenário
  • Seguros passam a ser dimensionados por necessidade — não por venda
  • Você para de pagar por coberturas que não precisa (e descobre as que faltam)
O que entregamos
  • Mapeamento completo de vulnerabilidades
  • Cálculo do capital de proteção necessário
  • Auditoria dos seguros e coberturas atuais
  • Mapa de proteção da renda e da família
  • Plano de continuidade do padrão de vida
Gestão III — Ativos

Estratégia: seu dinheiro trabalhando com método, não com moda.

Investir sem política é colecionar produtos. Investir com política é construir patrimônio.

O que resolve na sua vida
  • Cada investimento passa a ter um porquê: objetivo e prazo definidos
  • Fim da carteira colcha de retalhos montada por indicação
  • Menos imposto sobre os rendimentos, com eficiência tributária
  • Decisões blindadas contra modismo e pânico de mercado
O que entregamos
  • Política de investimentos escrita e personalizada
  • Alocação por objetivo e horizonte de tempo
  • Análise de eficiência tributária da carteira
  • Revisão periódica e rebalanceamento
  • Total independência de produto e instituição
Gestão IV — Patrimonial

Perpetuação: o patrimônio organizado, protegido e pronto para a próxima geração.

Patrimônio sem estrutura é risco acumulado. Com estrutura, vira legado.

O que resolve na sua vida
  • Separa de vez o patrimônio da família dos riscos do negócio
  • Sucessão planejada: sem briga, sem inventário travado por anos
  • Redução legal de custos de transmissão, como o ITCMD
  • Acesso a estruturas internacionais, quando fizer sentido
O que entregamos
  • Desenho da organização societária e patrimonial
  • Estudo de holding familiar
  • Planejamento sucessório e de transmissão
  • Análise de exposição a riscos patrimoniais
  • Avaliação de estruturas offshore, quando aplicável
O que você recebe

Um plano que você pode segurar na mão.

TCR
PLANO FINANCEIRO
DA FAMÍLIA
—
Confidencial · TCR Partners
01Diagnóstico completoA fotografia fiel da sua vida financeira hoje.
02Plano financeiro escritoDocumento formal, personalizado, da sua família.
03Projeções de curto, médio e longo prazoCenários de patrimônio para os próximos anos.
04Plano de ação priorizadoO que fazer, em que ordem, com prazos e responsáveis.
05Política de investimentosA estratégia escrita que orienta cada aplicação.
06Mapa de proteção e desenho patrimonialSeguros dimensionados e estrutura do patrimônio.
O que você acompanha depois

Tudo o que você quer, na mesma linha do tempo.

Cada objetivo aparece na idade em que acontece e tira dinheiro do seu patrimônio ali. A linha tracejada é o que você precisa ter para se aposentar com a renda que escolheu.

aposentadoria carro faculdade 95 anos hoje
━ o que você terá ╌ o que precisa ter
01O plano cabe numa frase “Você precisa investir R$ X por mês para dar conta de tudo o que quer.”
02Simulação na sua mão Adiar a aposentadoria, mudar o aporte, desligar um sonho — o gráfico responde na hora.
03Alimentado pelo seu extrato O quanto você investe de verdade sai da fatura que você envia todo mês.
O caminho

Do diagnóstico ao plano em quatro fases.

1
Diagnóstico
Levantamento completo: renda, gastos, patrimônio, riscos e objetivos da família — já começa nesta conversa.
em curso
2
Análise e modelagem
Nossa equipe cruza os dados, projeta cenários e constrói as recomendações.
≈ 5 dias úteis
3
Apresentação do plano
Plano entregue em 4 a 8 reuniões, conforme a complexidade — geralmente em um intervalo de 30 a 60 dias, a depender da sua agenda.
30 a 60 dias
4
Implementação
Varia conforme as soluções — muitas já começam a ser executadas durante a própria fase de apresentação.
contínua
* Prazos médios estimados — podem variar conforme a complexidade e a agilidade no envio das informações.
Depois do plano

Plano sem acompanhamento é intenção.
Com acompanhamento, vira resultado.

A vida muda: renda, família, leis, mercado. O acompanhamento é o que mantém o plano vivo — e é o que separa a TCR de um relatório engavetado.

Reuniões periódicas
Encontros de revisão no ritmo que você escolher.
Ajuste de rota
O plano se adapta quando a vida muda — não fica obsoleto.
Indicadores monitorados
Poupança, carteira, proteção e metas acompanhadas de perto.
Consultor dedicado
Uma pessoa que conhece a sua história e responde por ela.
Perguntas honestas

"Será que é para mim?"

As dúvidas mais comuns — respondidas de frente. Toque para abrir.

Ótimo — e ele continua tendo o papel dele. O assessor cuida da carteira; o planejador cuida da vida financeira inteira: orçamento, impostos, proteção, sucessão e a estratégia que orienta o próprio assessor. Um não substitui o outro — o plano vem antes do produto.
Consegue — como consegue muita coisa que mesmo assim delega, porque seu tempo vale mais no seu negócio. A questão não é capacidade, é método, constância e isenção: é quase impossível ser imparcial com o próprio dinheiro. E honestamente: se fosse acontecer sozinho, já teria acontecido.
Esse é justamente o custo que vimos no início: adiar é a decisão mais cara. Um ano a menos de juros compostos, de proteção e de economia tributária não volta. O melhor momento foi há dez anos; o segundo melhor é agora.
Perguntas honestas

"E o investimento, vale a pena?"

Comparado a quê? O honorário é uma fração conhecida da sua renda — já os custos de não ter plano (imposto a mais, rentabilidade perdida, gastos invisíveis, patrimônio exposto) são silenciosos e recorrentes. Caro é pagar todos os anos por um problema que tem solução.
O contador é essencial — e cuida principalmente da empresa e das obrigações. O planejamento olha a tributação da sua vida como um todo: pessoa física, investimentos, previdência, sucessão, holding. São camadas diferentes, que trabalham melhor juntas. Inclusive, gostamos de conversar com o contador do cliente.
Excelente — organização é a base, e pouca gente chega até ela. O planejamento transforma essa base em direção: metas com número e prazo, estratégia tributária, proteção dimensionada e projeção de longo prazo. É justamente quem já está organizado que mais resultado extrai do plano — o terreno está pronto para construir.
Nenhuma dessas dúvidas é um problema. São perguntas certas — e um bom plano começa respondendo todas elas.
Retorno sobre o investimento

O honorário não é uma despesa.
É um investimento que se paga.

O valor do projeto costuma retornar por caminhos concretos e mensuráveis:

Economia tributária
Pagar somente o imposto que a lei exige — na PF, nos investimentos e na sucessão.
Custos invisíveis eliminados
Taxas, tarifas, seguros mal dimensionados e gastos sem função saem do caminho.
Eficiência da carteira
Alocação com estratégia captura retorno que hoje fica na mesa.
Perdas evitadas
Proteção e estrutura previnem o prejuízo que desfaz anos de construção.
* O retorno varia caso a caso e é dimensionado no diagnóstico — sem promessas genéricas.
Elegibilidade

Este trabalho não é para todo mundo.
E é melhor assim.

É para você, se…
  • Sua renda familiar supera R$ 10 mil por mês
  • Você ganha bem, mas sente que o dinheiro não constrói na mesma proporção
  • Seu patrimônio cresceu mais rápido que a organização dele
  • Você quer um plano — e alguém cobrando a execução dele
  • Você valoriza aconselhamento isento, sem conflito de interesse
Ainda não é para você, se…
  • Você busca dica quente de investimento ou promessa de retorno rápido
  • Você não pode dedicar algumas horas ao diagnóstico
  • Você prefere resolver produto a produto, sem visão de conjunto
  • Não há disposição para implementar mudanças
Depois desta reunião

Começar é mais simples do que parece.

1
Decisão
Você confirma o interesse e recebe a proposta formal com o investimento do projeto.
2
Coleta de informações
Enviamos uma lista objetiva de documentos e agendamos a reunião de diagnóstico.
3
Início do projeto
Em poucas semanas, você recebe a primeira versão do plano da sua família.
Do seu lado, o esforço é mínimo: decidir, enviar informações e sentar conosco.
O trabalho pesado é nosso.
TCR Partners

Daqui a dez anos, você terá vivido no improviso — ou executado um plano.

A diferença entre os dois começa com uma decisão. E ela pode ser hoje.

TCR Partners — Planejamento Financeiro PF
www.tcrpartners.com.br
Transparência · Conexão · Resultado
Notas do apresentador — visível somente para você (tecla N esconde)
TCR 1 / 21
Proposta — configuração do consultor

Antes de mostrar ao cliente

Confira a base de cálculo e escolha o que será apresentado. Esta tela é sua — a próxima é do cliente.

Configuração da proposta

Confira os valores e escolha o que será apresentado. O cliente vê somente o preço — nunca a metodologia de cálculo.
Preenchida automaticamente pelo diagnóstico — ajuste se necessário.
Valor do projeto
R$ 0
Parcelado
12x R$ 0
À vista com desconto
R$ 0
Informe a renda bruta anual do cliente para calcular o valor do projeto.
Proposta de investimento

Seu plano, preto no branco.

Projeto de Planejamento Financeiro completo — as 4 Grandes Gestões, o dossiê da família e o plano de ação priorizado.

Projeto de Planejamento Financeiro
R$ 0
investimento no projeto completo
Parcele em 12x de R$ 0 — sem entrada, sem burocracia.
Condição especial à vista
R$ 0
Você economiza R$ 0 em relação ao valor parcelado.
Acompanhamento contínuo
Escolha o ritmo das reuniões de revisão — o plano selecionado entra na proposta final.
Semestral
2 reuniões de revisão por ano
R$ 149/mês
  • Reuniões semestrais de revisão
  • Atualização do plano
  • Consultor dedicado
Trimestral
4 reuniões de revisão por ano
R$ 200/mês
  • Reuniões trimestrais de revisão
  • Atualização do plano
  • Monitoramento de indicadores
  • Consultor dedicado
Mensal
12 reuniões de revisão por ano
R$ 300/mês
  • Reuniões mensais de revisão
  • Atualização contínua do plano
  • Monitoramento de indicadores
  • Consultor dedicado
Toque em um plano para incluí-lo na proposta final.
Desconto comercial (máximo 15%)
Use para fechar na hora. Aplica sobre o valor do projeto — à vista e parcelado.
0%
Proposta válida por 15 dias.

Minuta de contrato

Gerada com os dados do diagnóstico e da proposta em tela. Confira antes de enviar.

Planejamento Financeiro
Acompanhamento
Acesso do planejador

Diagnósticos realizados

Histórico de — salvo na base da TCR.

Carregando…
Gestão da carteira

CRM — funis

Do primeiro contato à entrega concluída. Arraste os cartões entre as etapas.

Carregando…

Contratos que eu participo

Todo contrato em que você assumiu originação, closer ou entrega — mesmo os reportados por outro planejador.
Carregando…

Importar leads em massa

Todo mundo da planilha entra no funil comercial, etapa Lead — é onde uma lista que ainda não virou conversa pertence. Quem já está no seu funil não é duplicado.
Três colunas: nome, telefone e e-mail. Só o nome é obrigatório.
Aceita .xlsx do Excel e .csv.

Reportar contrato fechado

Registre o contrato e quem assumiu cada função. Ele passa a aparecer no sistema de cada planejador envolvido, já com o valor que cabe a cada um.
Escolha o lead e o nome já vem preenchido. Ao registrar, o cartão é marcado como ganho e abre o acompanhamento no funil de entrega.
Quem assumiu cada função
A mesma pessoa pode assumir mais de uma. Deixe em branco a função que não se aplica. Você precisa constar em pelo menos uma.
Originação15%
Closer10%
Entrega25%
Carteira

Meus clientes

Clientes que já fecharam contrato com você. Clique para abrir a ficha.

Carregando…

Ajustar projeções

Marque os objetivos trabalhados com o cliente e preencha as projeções. É exatamente isto que ele vê na aba Objetivos do sistema dele.
Premissas do estudo
Valem para todos os objetivos. Em um objetivo de perfil diferente, dá para sobrescrever lá dentro.

Cadastrar no COR3 Fin

Gera o link de inscrição do cliente no sistema dele. Você copia o link e envia pelo canal que preferir (WhatsApp, seu e-mail) — o sistema não manda nada sozinho. O link vale 14 dias e só pode ser usado uma vez.
Serve como o login dele no COR3 Fin. Não enviamos nenhuma mensagem para este endereço.
Perfil do planejador

Minha conta

Seus dados, sua foto e sua senha de acesso.

—
A imagem é reduzida automaticamente antes de salvar.

Dados de contato

É o nome com que você entra no sistema. Para alterar, fale com a TCR.

Trocar senha

Novo cartão

Orçamento detalhado

Vá lançando com o cliente. O orçamento se monta sozinho enquanto vocês conversam.

Dados para a proposta

Só o necessário para emitir a proposta e o contrato no nome certo.

Identificação
Endereço
Contato

Juros compostos — objetivo

Os campos puxam o que já está no objetivo. Mexeu, o gráfico refaz na hora.

opcional — desenha no gráfico onde o cliente chega no ritmo de hoje, ao lado de onde chegaria no ritmo do plano
preenchido, o sistema calcula o aporte necessário
Patrimônio acumulado Só o que você depositou
Aportando R$ 1.000 no 1º ano e 10% ao ano, o 2º ano vira R$ 1.100.
Um aporte por faixa de anos. A última faixa vale até o fim do prazo.

Patrimônio

O que você registrar aqui aparece na aba Patrimônio do COR3 Fin do cliente. Informe o valor de mercado e, quando houver financiamento, o saldo devedor — é a diferença entre os dois que forma o patrimônio líquido dele.

Novo item
Imediata e Curto prazo são o que o COR3 Fin conta como reserva de emergência do cliente.

Enquadre seu rosto

Arraste a imagem e use o zoom. Só o que estiver dentro do círculo é salvo.

− +

Pedido de recomendações

Quem o cliente indicaria para uma conversa como esta? Cada nome preenchido entra no seu funil comercial, na etapa Lead, já com a origem registrada.

vem do diagnóstico em tela — ajuste se a indicação vier de outra pessoa